Ny vägledning för penningtvätt stärker skyddet i spelbranschen
Den svenska spelmyndigheten Spelinspektionen som delar ut spellicenser till svenska spelsajter har presenterat en ny och omarbetad vägledning för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism. De nya riktlinjerna är en del av myndighetens fortsatta satsning på att säkra en trygg och transparent spelmarknad. Samtidigt pågår arbetet med en färsk riskbedömning som ytterligare ska klargöra vilka hotbilder branschen står inför.
Omarbetade riktlinjer och tydligare riskbedömning
Myndighetens senaste åtgärder bottnar i det växande hot som den kriminella ekonomin utgör för samhället. Rapporter från spelbolag till Finanspolisen (FIPO) indikerar att fler misstänkta transaktioner upptäcks i takt med att spelmarknaden expanderar. Spelinspektionens generaldirektör Camilla Rosenberg betonar allvaret i situationen och betonar vikten av att skärpa branschens rutiner.
”Spelbranschen är ett riskområde för penningtvätt och vi har sett ett behov av ytterligare förtydliganden och vägledning på det här området. Därför har vi omarbetat vår vägledning och håller även på med en ny riskbedömning, säger Spelinspektionens generaldirektör Camilla Rosenberg.”
Kommer översättas till engelska
Enligt myndigheten kommer både den omarbetade vägledningen och den nya riskbedömningen att översättas till engelska. Därigenom kan internationella aktörer ta del av rekommendationerna som är särskilt viktigt då många bolag verkar globalt. Syftet är att ge en enhetlig bild av hur penningtvättsregelverket bör tillämpas inom den svenska spelbranschen, och samtidigt knyta an till EU:s kommande regelverk.
Seminarium med licenshavare och internationella experter
Under november månad arrangerade Spelinspektionen ett seminarium där bland annat licenshavare, representanter från EU-kommissionen och Finanspolisen deltog. Här diskuterades bland annat hur spelkonton och spelbolag kan utnyttjas för illegala transaktioner. Polisens nationella operativa avdelning (NOA) närvarade också för att beskriva den rådande hotbilden och vilka åtgärder som planeras framöver.
På seminariet lyftes även EU-harmonisering där en gemensam lagstiftning kring penningtvätt ska ge tydligare riktlinjer och minska risken för kryphål i olika länder. Deltagarna fick ta del av hur Anti Money Laundering Authority (AMLA) förväntas påverka regleringen. Denna kommande EU-myndighet ska enligt planerna få befogenheter att genomföra mer heltäckande kontroller, vilket kan påverka hur svenska spelbolag bedriver sin verksamhet.
Samarbete med andra myndigheter och framtida utmaningar
Spelinspektionens arbete slutar inte vid de nationella gränserna. Myndigheten har under 2024 aktivt deltagit i förberedelser inför FATF:s kommande granskning. FATF, Financial Action Task Force, är den internationella organisation som fastställer standarder för att bekämpa penningtvätt och terrorismfinansiering. Inför denna utvärdering har Spelinspektionen samarbetat med Finansinspektionen, Ekobrottsmyndigheten och Finanspolisen för att kartlägga potentiella riskområden.
Målet är att skapa förutsättningar för en spelmarknad där aktörer agerar ansvarsfullt och följer gällande regelverk. Att upprätta gemensamma rutiner och dela information mellan myndigheter anses vara avgörande för att effektivt avslöja och stoppa penningtvättsaktiviteter. Den nya vägledningen betonar särskilt vikten av att spelbolag genomför regelbundna riskanalyser och rapporterar misstänkta aktiviteter till Finanspolisen.
Utmaningar kvarstår
Trots framstegen kvarstår flera utmaningar. Den snabba tekniska utvecklingen, med nya betalningsmetoder och digitala plattformar, gör det möjligt för kriminella att ständigt hitta nya sätt att tvätta pengar. Därför förväntas Spelinspektionen fortsätta att uppdatera sina rekommendationer och anpassa sig efter den växande digitaliseringen. Parallellt behöver branschen bli bättre på att förstå och identifiera tecken på oegentligheter i ett tidigt skede.
En ytterligare aspekt är att många spelbolag bedriver verksamhet i flera länder, vilket kräver att regelverken harmoniseras och att myndigheter samarbetar internationellt. Den planerade AMLA-myndigheten kan underlätta denna process, men fram till dess måste varje nationell myndighet sköta sin egen övervakning. Spelinspektionen ser därför ett fortsätt behov av informationsträffar och nya samarbetsformer för att minska riskerna.
Har genomgått en snabb omvandling
Under de senaste åren har spelbranschen genomgått en snabb omvandling i Sverige. Införandet av licenssystemet har ökat insynen, men också belyst behovet av strängare kontrollmekanismer. Flera aktörer vittnar om komplexiteten i att balansera affärsintressen med säkerhetsåtgärder. Samtidigt uppmanas bolag att investera i ny teknik och utbilda sin personal för att uppnå ett säkrare system.
Ett särskilt fokus framöver är att öka allmänhetens förtroende. Spelinspektionen vill försäkra spelare och konsumenter om att deras pengar hanteras på ett korrekt sätt och att eventuella oegentligheter rapporteras och utreds. Myndigheten betonar att spelbolag måste arbeta proaktivt för att skapa säkra miljöer och inte bara reagera när problem uppstår.
Avslutningsvis
Avslutningsvis är den uppdaterade vägledningen och den nya riskbedömningen viktiga steg för att skydda integriteten på den svenska spelmarknaden. Spelinspektionen uppmanar alla licenshavare att ta del av materialet och agera proaktivt mot penningtvätt. Myndigheten hoppas därigenom minska kriminellt inflytande och stärka förtroendet.